Der aktuelle Makler-Markt und der Bedarf von Versicherern
Der Versicherungsvermittler-Markt in Deutschland besteht laut IHK aus ca. 46.500 Versicherungsmaklern und 28.500 Versicherungsvertretern. Allein diese Zahlen sind einer ständigen Veränderung ausgesetzt, so ist bspw. die Zahl der Versicherungsmakler im zweiten Quartal um 100 gestiegen. [1]
Doch auch inhaltlich verändert sich viel am Makler-Bestand, es drängen neue Makler in den Markt, andere geben ihr Geschäft auf oder verschwinden durch Konsolidierungen von der Bildfläche. Darüber hinaus kommt es zu Umfirmierung, Umzügen, Rechtsformwechseln und vielen weiteren Änderungen. Pro Jahr ist zu erwarten, dass über 10% der Angaben aktualisiert werden müssen.
Für Versicherer kann es hierbei schwer sein den Überblick über die vielen Änderungen zu behalten. Oftmals sind mehrere tausend Makler aus dem Vermittlungsgeschäft bekannt, allerdings ist es nicht wirtschaftlich sinnvoll all diese Makler gleichermaßen zu betreuen, daher besteht nur mit einem kleinen Teil ein intensiver oder zumindest regelmäßiger Austausch. Zu einem Großteil der Makler besteht also kein regelmäßiger Kontakt, wodurch sich die Gefahr ergibt, dass Änderungen an Stammdaten der Makler unerkannt bleiben. Das erschwert die Kontaktaufnahme zu diesen Maklern oder den “next best action” Hinweis auf Veränderung (neue Geschäftsführung, Standort, Verkauf, etc.), was im Zeitalter der Digitalisierung besonders problematisch ist, da es eigentlich kostengünstig möglich wäre, diese Makler im Zuge von Kampagnen automatisiert anzusprechen. Hieraus ergibt sich auch für die Makler, die nicht intensiv betreut werden, ein Drang aktuelle Stammdaten vorzuhalten.
Das MaklerRadar wird über die VeDaTa VertriebsDatenServices GmbH vertrieben, einer gemeinsamen Tochtergesellschaft der mexxon GmbH und der bbg Betriebsberatungs GmbH. Es baut auf einem Datenuniversum auf, das Informationen zu derzeit 33.000 Vermittler-Unternehmen enthält. Dieses Universum wird durch die Anbindung unterschiedlicher Datenquellen, Verwendung von speziellen Regelwerken, die unter anderem auf Mehrfachbestätigungen und Aktualität ausgerichtet sind, und einem intensiven Qualitätsmanagement kontinuierlich gepflegt und aktuell gehalten.
Auf Basis dieser hochwertigen, mehrfachbestätigten und aktuellen Daten haben wir im dritten Quartal 2022 einen Stammdaten-Service gestartet, der Versicherern die Mühen einer eigenen manuellen Pflege nimmt und Ressourcen in der Betreuung entlastet. So kann auch für Makler, die nicht intensiv betreut werden, auf aktuelle Stammdaten zurückgegriffen werden, sodass der nächsten Kontaktaufnahme nichts im Wege steht.
Was unser Stammdaten-Service bietet:
Verdichtung der Makler-Daten
Der Stammdaten-Service setzt hierbei zunächst bei einem Problem an, das jeder aus der Datenhaltung kennen dürfte: Dubletten und deren Erkennung. Auch bei Versicherungen ist es nicht unüblich, dass der gleiche Makler mehrmals im eigenen Bestand vorhanden ist. Durch unvollständige oder alte Stammdaten kann es beispielsweise schnell passieren, dass ein Makler neu angelegt wird, obwohl es diesen Makler im Bestand beispielsweise unter einer veralteten Firmierung eigentlich schon gibt. Natürlich kann es darüber hinaus auch andere, gewollte Gründe geben, warum ein Makler im System mehrmals auftaucht, etwa um unterschiedliche Standorte des gleichen Unternehmens abzubilden. Dubletten im eigenen Bestand sind allerdings deshalb problematisch, da dadurch eine gesamtheitliche Sicht auf das Geschäft mit dem Vermittler und eine Beurteilung dessen erschwert wird.
Da es sich bei der Datenbasis des MaklerRadars Datenbestand handelt, der dauerhaft auf Dubletten untersucht wird, kann der Stammdaten-Service bei diesem Problem Abhilfe schaffen. Die Daten der Versicherer werden im Rahmen des MaklerRadars auf das Makler-Universum von mexxon gematcht und im Rahmen des Stammdaten-Service zu jedem eingelieferten Datensatz die MaklerRadarID zurückgeliefert, um eine Verklammerung der in der Datenlieferung enthaltenen Dubletten zu erleichtern.
Mehrfachbestätigungen und Qualitätsnoten
Im Rahmen des MaklerRadars stehen verschiedene Quellen zur Verfügung, wie zum Beispiel Wirtschaftsauskunfteien, Register-Daten, manuelle Recherche und Website-Scraping. Diese werden im Rahmen von Regelwerken verarbeitet, um den qualitativ hochwertigsten Datensatz zu erzeugen. Bestimmende Faktoren sind hierbei die Bestätigung einer Information aus mehreren Quellen, die Aktualität der zur Verfügung stehenden Daten sowie die generelle Vertrauenswürdigkeit der Quelle.
Zusätzlich wird im Rahmen des Stammdaten-Services für jeden Datensatz und jedes Feld eine Qualitätsnote zur Verfügung gestellt, die dabei helfen soll, die Erkennung von (un)gesicherten Informationen zu vereinfachen. Die Angaben werden hierbei mit einer Bepunktung von 1 bis 5 versehen, wobei ein Punkt für eine sehr unsichere Angabe steht, während fünf Punkte für eine sehr sichere Angabe stehen. Einen Punkt würde eine Angabe beispielsweise dann bekommen, wenn uns zu diesem Feld verschiedene, widersprüchliche Angaben vorliegen. Demgegenüber wird eine Angabe zum Beispiel dann mit fünf Punkten versehen, wenn (nahezu) alle verfügbaren Quellen dieselbe Information liefern.
Markierung Handlungsbedarf
Darüber hinaus werden im Zuge des Stammdaten-Services die vom Kunden eingelieferten Daten mit den von uns vorgehaltenen Daten verglichen. Unterschiede zwischen den im MaklerRadar befindlichen Daten und den eingelieferten Daten, werden anschließend durch uns markiert. Hierdurch ist leicht erkennbar für welche Datensätze ein Handlungsbedarf bezüglich Aktualisierung besteht, etwa weil die eingelieferte IHK-Nummer durch einen Rechtsformwechsel nicht mehr gültig ist und durch eine andere IHK-Nummer ersetzt werden sollte.
In Verbindung mit der oben genannte Qualitätsnote lässt sich hierdurch auch eine automatische Aktualisierung der Informationen vornehmen, bspw. indem automatisch alle abweichenden Informationen mit einer Qualität größer oder gleich vier übernommen werden.
Die Daten können unkompliziert per API abgefragt oder in einem Export zur Verfügung gestellt werden, je nachdem wie es für den internen Verarbeitungsprozess des Versicherungsunternehmens am angenehmsten ist.
Zusammenfassung
Für Versicherer ist es aufwendig und schwierig die Stammdaten ihres Makler-Bestands auf eine hohe Qualität zu bringen und aktuell zu halten, da mit vielen Maklern kein regelmäßiger Kontakt besteht. Hierbei kann der mexxon Stammdaten-Service helfen, der auf der hochwertigen und aktuellen Datenbasis des MaklerRadars beruht. Versicherer bekommen so die Gelegenheit einfach zu identifizieren, welche Angaben aktualisiert werden müssen. Dadurch sehen die Daten jedes Maklers so aus, als würde er im Komplettbestand intensiv betreut und ein Austausch kann unbeschwerter und verlässlicher erfolgen.
Hier finden Sie weitere Informationen zum MaklerRadar.
Haben Sie schon unsere vorherigen Blogbeiträge zum MaklerRadar und zu unseren Services rund um die Plattform gelesen:
Das MaklerRadar: Der Marktführer für Daten und Analytik in der Versicherungsbranche – mexxon
Recommender-Systeme für höheren Vertriebserfolg in zwei Varianten – mexxon
Quellen:
[1]: https://www.asscompact.de/nachrichten/vermittlerzahl-schrumpft-wieder-aber-makler-legen-zuTitelbild: www.freepik.com
